Arhente yentlawulo Bank - Agents kuyo ... FZ Ukuhlawula

Namhlanje, eziluncedo zingahlawulwa nje kuphela iibhanki imali kodwa kusetyenziswa ii-ofisi ngeposi kunye ezinjengeetheminali. A iinkonzo intlawulo ngqo kwi lesiGqeba kwi-ofisi sele ngokubanzi akukho namnye ukhumbula. Uwiso-mthetho malunga njengabalamli zebhanki engasekho zitshintshiwe. Kodwa ke imibuzo abathathi-nxaxheba kwentengiselwano kusekho okuninzi.

intliziyo

Izilungiso amaziko ngetyala umthetho ukuba ukwandisa ubukho yalo kwimimandla nokudala ijelo lonxibelelwano olongezelelweyo - yiarhente bank ohlawulayo. Oku kuye kwabanceda ukuphucula umgangatho kunye nezimo we iinkonzo. Makhe sihlolisise ngokweenkcukacha ngaphezu kube mbambano.

Ngokutsho uMthetho Federal "On umsebenzi zebhanki", i-arhente ukuhlawula - umntu ofumana imali xa intlawulo yeempahla kunye neenkonzo ngabantu ngenjongo yokunikezela kwi- akhawunti yebhanki. Ngokutsho uxwebhu enye, i-arhente linokuyiqhuba imisebenzi kunye nezixhobo intlawulo ngeplastiki.

Emva kokwenza utshintsho kuMthetho Federal "Kwi-National Payment System" arhente kwandiswa usebenziso ngoku bayakwazi .:

• ukuba akhuphe imali ukuze kubathengi;
• ukubandakanya subagents;
• ukwenza ekuchongweni abangahlawuliyo ngaphandle kokuvula i-akhawunti;
• baqhube imisebenzi kunye elektronika bentlawulo.

Le ndlela, ibhanki ngoku ukuhlawula arhente - liqumrhu elisemthethweni (SP), nto leyo esekelwe isivumelwano kwiziko lamatyala libandakanyeka kubonelelo ngeenkonzo zebhanki, wamkela kwaye Ikwatsala imali abantu kwi iimbopheleleko zabo.

Iinkalo zezinto ezenziwa

siqonde ukuba yintoni na umsebenzi yomenzeli yokuhlawula Ukuze ngcono, kuyimfuneko ukwazisa inani iingqiqo:

• umnikezeli - a PI, umbutho ofumana imali zeempahla neenkonzo wasebenza zithengiselwa;
• iinkonzo kubathengi - Mhlawuli;
• -arhente ukuhlawula - yinto umlamleli ukuba uyayamkela iintlawulo abantu '(CC).

Umlamli imisebenzi yayo kusenokuquka umqhubi kunye sub-arhente. Kananjalo inxaxheba kwimisebenzi ukufumana iintlawulo, kodwa isivumelwano sele zisayinwa umenzeli sele.

umthwalo

Lo mthetho unika ngokubekwa arhente izibophelelo ezithile ukuzalisekisa elandelwayo exhomekeke ukhuseleko kweentlawulo. Nazi ezinye zazo:

• -arhente enze kuphela emva kokusayina isivumelwano;
• umqhubi kufuneka abhalise ne-Federal Financial Monitoring Service;
• emva kokufumana akhawunti intlawulo livulekile, esetyenziswa intengiselwano;
• ibhanki ayikwazi ukuba sub-arhente okanye umsebenzisi.

njengenkcitho

arhente akhawunti lokuhambisa ezizodwa ayisetyenziselwa yonke imisebenzi. umnini wayo uyakwazi ukubhala off-mali kuphela iinjongo ezithile, kodwa angalulama kwakhona unyanzelisa zenziwe. Oko kukuthi, ukuba ethunyelwayo phakathi ngamnye kunye umnini-akhawunti yebhanki. Kunye nomsebenzisi-akhawunti iya kugqithiselwa client kunye umlamleli ngqo inxalenye yentlawulo. Subagent ubhatala imali yomqhubi kunye nomthengisi. Agent Paying kunyanzelekile ukuba nangoko ukutshintshela iimali-akhawunti. Kuba olwaphula le mfuneko, uza kumelana isohlwayo sama-50 amawaka. Thambisani.

Cinga templates apho iinkonzo ayaqondwa arhente intlawulo.

scheme 1

I-arhente liye lenza isivumelwano sokunikezela of yezinkonzo ngokusebenzisa uthungelwano ezinjengeetheminali. Lokuqokelelwa mthwalo kunye nokusasazwa amaxwebhu kwinkampani yolawulo (CC) kuye kwatsala iziko intlawulo eyodwa (ERKTS) fund self-inshorensi. ERKTS utyikitye isivumelwano kunye umlamleli, onazo uthungelwano ezinjengeetheminali.

Njengoko njengomgunyaziswa Code Criminal, kunyanzelekileyo ukuba ukuvula i-akhawunti ekhethekileyo. mali iya kudluliselwa ukusuka ERKTS. Ngoko ke imali iya kudluliselwa resursosnabzhayuschey Organisation (ber), yaye emva koko - iikontraka. ERKTS, iBhodi nalo kufuneka ukuvula i-akhawunti. imali Transfer nangoko ber akanalo ilungelo. Simele senze kuphela Code Criminal. Umnini kwesitishi kule nkqubo limi subagent. Umvuzo yabameli ezibhaliswe kwimvumelwano nomboneleli-nkonzo. Kunye abathengi kufuneka azise ukuba ukudluliselwa kwemali khomishini ityala.

scheme 2

Ukuhlawula Agent - umlamleli phakathi kwabantu nezeZindlu, ngubani na phantsi kwesivumelwano. isigqibo ulawulo, kwagqitywa ekubeni intlawulo zeenkonzo ezibonelelwa tenements (MCD), ngoko nangoko idluliselwe kwi-akhawunti yebhanki. amatyala ohlawula ngokusebenzisa ezinjengeetheminali ngamnye.

Ukuhlawula arhente kule nkqubo yi-arhente ukuthunyelwa kwemali evela bonke abantu abangahlawuliyo ngaphandle abahlali MCD. Kuphela operator enye ngaxeshanye ukufumana iintlawulo ezahlukeneyo phantsi isivumelwano kunye CM kunye lakhe linguDamari. arhente khomishini thethwana kumthengisi ngasinye ngokwahlukeneyo.

scheme 3

CC resursosnabzheniya ngesivumelwano ikhonza ngabanini arhente MCD. Yena sithi sihlawulwe iinkonzo ngabathengi. Kwakhona ahlawule iindleko ukuphunyezwa zoshishino. Xa eli cebo, i-CC yinkampani iinkonzo zebhanki. Umqhubi unyanzelekile ukuba ukutshintshela iimali-akhawunti arhente. Phakathi Canal kunye North Ossetia asigqitywanga isivumelwano kwintsebenziswano. Ngoko ke, zonke iindlela kufuneka ngoko nangoko idluliselwe kwi-akhawunti eziluncedo zoluntu.

scheme 4

Le Code Criminal ubonelela okubhalwe kule propati kwisakhiwo sokuhlala. Abanikazi endawenza kunye ERKTS contract kwi kwentlawulo. Criminal ufumana intlawulo ukuba kutywinwe iintanda impahla eziluncedo. Isigaba sesibini ezidluliselwa ngqo RNO. ERKTS umvuzo kufuneka ahlawule zombini umboneleli (iKhowudi zoLwaphulo kunye ber).

iibhanki

amaziko Credit ukuze enze njengoko umsebenzisi ukufumana iintlawulo. Kodwa zibonelela ngenkonzo sokunikezela yebhanki kwemali ezivela kubantu ngaphandle kokuvula i-akhawunti. Ngokomyalelo yebhanki umthengi ilungiselela umyalelo yentlawulo. Olu xwebhu kufuneka siqulathe zonke iinkcukacha kunye nenjongo intlawulo. Le mali iphezulu transfer kuphela eyamkelekileyo ngaphakathi sikhokelo kweentlawulo non-cash. Ngaphandle imali transfer lihlawulwe ikhomishini nomlomo.

umahluko

Ngoko ke, kukho imisebenzi ezimbini: ukwamkeleka iintlawulo kunye nemali transfer. Umahluko phakathi kwabo nje zomthetho. Iintlawulo zamkelwa ngokusekelwe imvumelwano ber okanye umsebenzisi. Abantu abangahlawuliyo babuyelayo umthengisi kunye isicelo ukutshintshela iimali kwingxelo eziluncedo zoluntu. Ukuba phakathi ber kunye contract UK, i-arhente ufumana intlawulo. Ukuguqulela kuthetha theka isicelo Mhlawuli ngayo ezi nkcukacha.

etshisa ibunzi

Ukulawula ICM asayina isivumelwano ukutshintshwa iintlawulo yomqhubi kunye yebhanki (kwi-Information Data Exchange). iinkcukacha kabani kufuneka ziboniswe kwi irisithi? EYilwayo kufuneka ufake inombolo akhawunti ngumboneleli ngenkonzo. Ukuba uxwebhu baya kunikwa iinkcukacha-akhawunti eyodwa, ibhanki iya kukwazi na ukudlulisela imali.

scheme 5

Managing MKD waqukumbela isivumelwano umniki-nkonzo zonxibelelwano ukuze kunyuswe ingxowa-mali ukusetyenziswa kwe-eriyali, nto leyo ezingaqukwanga kwi kwipropati nemibutho. Ukwamkela le eziluncedo mali ziboniswa kwilayini eyahlulweyo. Imali kwamkelwa ngokusebenzisa ibhanki okanye i-arhente. Xa eli cebo, i-Code zoLwaphulo kunye nomboneleli-nkonzo kufuneka asebenzise i-akhawunti ekhethekileyo yingisela.

Noko ke, uMthetho Federal kwi arhente ukuhlawula akayi kusebenza transactions non-cash. Ngoko ke, ukuba umsebenzisi owenza uguqulelo kwi-akhawunti yakho, imali faka Code Criminal, esele uhlawula ityala umboneleli-nkonzo. La manqaku mabini kufuneka babhalise ngokwahlukileyo kwisivumelwano.

isiphelo

Iintlawulo eluncedo ngokusebenzisa njengabalamli azibeka ezinye iimbopheleleko arhente. Umzekelo, ukugcina ii-akhawunti ezahlukeneyo zonke iintengiselwano. Ukuba CC ufumana intlawulo yeenkonzo PCO kusetyenziswa ii-ofisi zabo okanye kwenye umlamleli, ngoko iba arhente ngokwayo. Ukuba akukho abalamleli kwi imicimbi, abasebenzisi ungasihlawula ngokusebenzisa kwiibhanki. Ukulungiselela le njongo, angene kwimvumelwano eyahlukileyo ayikho imfuneko. Kodwa iibhanki unomdla wokufumana imbuyekezo. Ngoko, kuba imali ukubonelela ngeenkonzo zolwazi.